LIHKG 長期持有指數/全市場ETF討論區
津路茶 2024-9-12 10:12:12 對於剛開始學習投資的新手來說,選擇正確的投資工具至關重要。全市場ETF(例如VTI或全市場指數基金)是一個非常值得考慮的選擇。讓我們一起探索為什麼長期投資全市場ETF是一個理想的策略,並了解它如何幫助你穩健地增長財富。

1. 什麼是全市場ETF?

全市場ETF是一種投資於整個股票市場的基金。與專注於特定指數(如S&P 500)的指數ETF不同,全市場ETF包括了所有主要的市場部分,如大中小型公司。這樣,你可以通過一個基金持有市場上的大部分股票,享受廣泛的市場增長。

2. 為什麼選擇長期投資全市場ETF?

長期投資全市場ETF有幾個顯著的優勢:

全面覆蓋:全市場ETF投資於市場上的各類公司,包括大企業、中型企業和小型企業,這樣的分散投資能夠有效降低單一股票或行業的風險,平衡整體投資組合的波動性。

長期增長潛力:歷史數據顯示,市場在長期內通常會增長。全市場ETF能夠讓你參與市場的整體增長潛力,不僅僅是某一個指數的表現。

低成本和簡單易懂:全市場ETF通常具有低管理費用,且不需要你進行複雜的研究。你只需要選擇一個或幾個全市場ETF,定期投資,便能分享市場的成長。

3. 為什麼它適合新手?

對於新手投資者來說,長期投資全市場ETF是一個明智的選擇,原因如下:

減少選擇困難:全市場ETF提供了廣泛的市場覆蓋,簡化了你的投資決策。你不需要挑選個別股票或擔心市場的具體變化,只需選擇全市場ETF,定期投入資金即可。

降低風險:全市場ETF涵蓋了市場上多個行業和公司,這樣的分散投資可以減少單一公司或行業的風險。這種風險分散能夠使你的投資更為穩健。

低維護成本:長期持有全市場ETF,不需要頻繁調整投資組合。這使得你能夠專注於長期目標,而不是被短期市場波動影響情緒。

總結

長期投資全市場ETF對於新手投資者來說,是一個理想的選擇。它提供了廣泛的市場覆蓋、低成本、高效的風險分散,並且適合任何收入水平的投資者。通過這種方式,你可以輕鬆參與市場增長,為未來的財務穩定和增長打下堅實基礎。只要堅持長期投資,你將能夠享受到市場增長的成果,實現穩健的財富增長。

下面google doc 最簡單整合新手需要知道的知識
https://docs.google.com/document/d/1FyaD15GesMNpavv1IbSKlhvClUFqY9gxF3FdUqIV06c/edit?usp=sharing

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津路茶 2024-9-12 10:13:40 為什麼散戶投資總是虧錢?
散戶經常缺乏長期投資的耐心,因市場波動而情緒化操作,頻繁買賣,錯過市場中的最佳時機,從而降低回報率。長期持有能捕捉市場的整體增長,但許多散戶在市場下跌或波動時選擇退出,最終導致虧損。
維奇·拉斯普丁 2024-9-12 10:18:11 月供緊qqq
希望十年後買樓
:^(
博5刀 2024-9-12 10:28:39 可惜我係長期持有
正向、槓杆、反向
指數ETF
:^(
~方展博~ 2024-9-12 10:31:50 槓桿無問題架
:^(
有decay都係照賺多左
係出出入入time the market有問題喳嘛
:^(
Rainbooow 2024-9-12 10:32:40 靜啦
精銳胸奴騎射手 2024-9-12 10:37:02 有無人研究過AIRR 呢隻ETF, 傳統股居然打敗QQQ
:^(
津路茶 2024-9-12 10:38:36 互相對沖
:^(
顏迪杜宮普 2024-9-12 10:47:03 當月入$20000
每個月拎$5000 供voo/splg 算唔算比例正常?

想有供開既比下意見
:^(
津路茶 2024-9-12 10:48:59 AIRR ETF的策略基於Richard Bernstein Advisors American Industrial Renaissance® Index(簡稱RBA指數),其投資目標是反映該指數的價格和收益。這個指數主要涵蓋了美國的小型和中型工業公司及社區銀行公司,特別是那些集中於制造業和相關基礎設施的公司。

從十年的表現來看:

行業選擇與市場表現: 過去十年中,小型和中型公司通常比大型公司具有更高的增長潛力,但也伴隨更高的波動性。AIRR ETF主要集中在工業和銀行領域,這兩個領域在經濟周期中的表現各有不同。在經濟增長時期,工業和銀行部門往往能獲得較好的業績,但在經濟衰退時期,這些行業可能會面臨較大的挑戰。

對比S&P 500: S&P 500包括了500家大型藍籌公司,其代表了美國股市的整體表現。相比之下,AIRR的投資策略集中在特定的行業和公司規模,因此其表現可能會與S&P 500有較大差異。小型和中型公司在經濟覆蘇期間往往會表現良好,而在經濟低迷時表現可能會遜色於大型公司。

未來表現的預測:

經濟周期的影響: AIRR ETF的表現將受到工業和銀行領域經濟狀況的顯著影響。如果未來美國經濟持續增長且這些行業表現良好,那麽AIRR可能會持續跑贏S&P 500。然而,如果經濟放緩或者這些行業面臨挑戰,那麽AIRR可能會表現不如S&P 500。

行業特定風險: 由於AIRR ETF的投資集中在工業和社區銀行領域,其風險也相對集中。例如,制造業可能面臨供應鏈問題、原材料價格波動等挑戰,而社區銀行則可能受到利率變動和監管政策的影響。

投資策略的優勢: AIRR ETF的策略通過專注於特定領域和公司規模,可能會在這些領域的長期增長潛力中獲得超額收益。然而,這種專注也意味著AIRR的表現可能會更加波動,不一定在所有經濟周期中都能跑贏S&P 500。

總的來說,AIRR ETF的策略有可能在某些經濟環境下優於S&P 500,特別是在工業和銀行行業表現良好的時期。然而,它也可能面臨較高的波動性和行業特定的風險。因此,投資者需要關注經濟周期和行業動態,結合自身的投資目標和風險承受能力來決定是否投資AIRR ETF。
津路茶 2024-9-12 10:53:37 https://www.nerdwallet.com/calculator/retirement-calculator
自己check
每個人情況唔同
Pre-retirement rate of return
買VOO 你當9-12%

Post-retirement rate of return
當你股債5050 6-7%

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魔鬼在細節 2024-9-12 10:55:48 玩5qqq好冇?
津路茶 2024-9-12 11:22:56 魔鬼sir 追返十幾年人工未?
各自求道 2024-9-12 11:53:55
:^(
鳥忖卵用 2024-9-12 11:55:02 2800
:^(
津路茶 2024-9-12 13:41:23 如果係香港打工既
唔好all in 嗰度地方
:^(
津路茶 2024-9-12 20:04:10
:^(
津路茶 2024-9-13 09:26:01
:^(
熊雞雞(韭) 2024-9-13 09:44:49 準備將個倉分幾份入voo
:^(
再月供
熊雞雞(韭) 2024-9-13 09:45:02
:^(
津路茶 2024-9-13 11:06:05
:^(

長期持有 最難係紀律

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熊雞雞(韭) 2024-9-13 11:08:05 共勉之
:^(
津路茶 2024-9-13 11:22:33 長期倉位一直做緊
遲啲將啲短期倉位都轉晒去長期倉

可以慳返好多時間做自己有興趣既野
:^(
熊雞雞(韭) 2024-9-13 11:25:58 巴打係咪都唔建議一砲過入voo,分開幾注入好啲?
:^(
(null) 2024-9-13 11:54:09 統計上嚟講就lump sum係會好啲
但如果你係嗰啲lump sum完第二日跌個1%都嗌股災嘅人咁就分注入啦
:^(