美股開戶+新手教學(補充版)
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阿樂(伯母你好)
2020-12-8 20:53:06
Hi 各位巴絲
:^(
由於上個Post就爆1001，呢度開返個新Post 順便補充返d資料，因為劵商既policy間唔中會改變，我盡量update返最新我知道既，如果有錯既話請各位屌得輕力D
:^(
上一個Post連結:
https://lihkg.com/thread/2267894/page/1
(可能係全港最詳細美股新手教學文)
今個Post之後唔會再開新Post，一黎費是比人話我借連登宣傳自己個channel
:^(
，二黎要講既都講得7788，你猶豫唔開外國劵商純粹係你決心問題，同資訊量無關
:^(
如果你對投資有興趣或者想留意契弟我既動向的話，歡迎follow我IG同Podcast，會定期有投資教學(免費)，都係d正經野，你要爆賺幾倍果d tips就冇啦
:^(
My Instagram:
https://www.instagram.com/invest.no.bullshit/
My Podcast:
https://invest.soci.vip/
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點解唔好用牛牛同埋新手教學果d上個post有寫哂，要睇既請追返上個post
:^(
今個post主要講兩樣野:
1. 各類證券行優劣整合
2. 經營頻道以來各種遇到的問題(開戶+投資)
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證券行整合:
1. SoFi Hong Kong
優點:
*冇最低存款要求
*0傭金
*存款提款都免費
*買港股受ICF保障，公司倒閉50萬HKD內既資產都會賠。
*美股收股息免費
*港股可以買到牛熊證、有盤前交易
缺點:
*冇Trading software，得一個手機APP
*買美股冇SPIC保障
*冇期權及期貨買賣
*App冇指數報價
*美股冇盤前盤後交易
*Server冇咁穩定(?)
2. Firstrade (FT)
優點:
*真正離岸戶口
*冇最低存款要求
*0傭金
*期權真正免傭(咁多間最平，其他話0傭但收0.65 usd contract fee)
*開戶時間快
*有中文網站同華語客戶服務員
*受SPIC保障，50萬USD內既資產都會賠
*有25k usd資產可以申請debit card全世界提款，每月第一次提款免費，其後收3%手續費
缺點:
*只能用電匯(TT)存款
*冇Trading software，得手機APP同網頁版，只可做簡單操作
*如果冇DEBIT CARD，每次提款收35 usd
*由FT轉倉至其他劵商收50 usd – 75 usd不等
*盤前(美國時間8am to 9:25 am)、盤後(美國時間4:05pm – 8:00 pm)時間比較短
3. TD Ameritrade (TD)
優點:
*冇最低存款要求，孖展/option果d要至少入2000 usd
*0傭金
*有Trading software (Thinkorswim)
*受SPIC保障，50萬USD內既資產都會賠
*可以用FPS 過數，hkd/usd 匯率跟icbc牌價
*用ACATS轉倉0收費
*美國上市公司
缺點:
*香港版是半個離岸戶口(香港政府有能力查到你account有幾多錢，但凍結你戶口就需要美國法庭頒布命令)
*開戶比較多野填，由於太熱門開戶時間一般需時2個月
*存10000hkd先會開real time market data比你
*香港人開不到國際版
*每次提款收25 usd
4. Charles Schwab (CS)
優點:
*真正離岸戶口
*0傭金
*有Trading software (Streetsmart edge)
*受SPIC保障，50萬USD內資產都會賠
*可以本地過數(轉帳去 citi na 呢個戶口就得，本地港幣戶口嚟，轉完佢會自動用cs嘅匯率換美金。 < 我未試過，謝巴打補充)
*香港人都開到國際版(地區簡台灣/英國>upload特衰/BNO > 填返香港地址)
*美國上市公司
缺點:
*開戶要25K USD存款
*用ACATS轉倉收25USD
*香港人拎唔到debit card
5. Interactive Broker (IB)
優點:
*有Trading software (Trader workstation)
*最專業平台，可以買到全球大部分資產
*孖展利息咁多間最平
*轉換貨幣咁多間最抵
*有Api可以run algorithm
*可以FPS存款(因為係香港帳戶)
*10000HKD就開到戶
*一個月一次免費提款，多過一次 = 95HKD
缺點:
*香港版不是離岸戶口
*不受SIPC保障
*有佣金收費，0.005美元／股（最低1美元，最高交易額1%）
*月費10 usd (如果佣金「港股+美股」超過10 usd就唔洗收)
*Real time market data要收費(詳情請上網頁睇)
*介面比較複雜、不適合新手
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Q&A (開戶篇)
問: 開戶成日要填w-8 ben表格，係咩黎?
答: W-8 Ben表格專門為非美國公民身分的投資人設計，內容主要是聲明本人非美國稅務居民，所以要免除美國相關稅務，申請有效期為3年，到期之後需要再重新填寫並申報。
問: 咁投資美股有咩稅要交?
答: 一般黎講要交資本利得稅(Capital gain tax) 同 股息稅 (Dividends tax)，但你填左w8-ben之後就唔洗交capital gain tax，股息稅就要交30%，不過如果你數額大可以嘗試搵客服睇下肯唔肯退返稅比你，詳情自己問返各自既劵商客服。
問: 開citi priority 既主要目的係要免手續費電匯去離岸戶口？如果唔用電匯係咪唔洗開citi priority都得?
答: Yes. 不過資金放係美資銀行都比較安心
:^(
問: 如果我牛牛入面仲有股票，想開外國劵商要點做?
答: 開左外國劵商戶口先，開完之後賣左牛牛d股票佢，係新劵商戶口買返。如果你想用牛牛轉倉每隻股票收150 usd，自己諗
:^(
問: 本地轉帳用佢個rate幫我轉美金蝕匯率，有冇方法可以慳d?
答: 入港幣落IB轉美金，然後IB射去你用既BROKER。不過麻煩，計過唔係慳好多。如果你開到CITI PRIORITY頭3個月轉美金可以用銀行成本價，半年後會比返差額你。
問: 我本身有美金，可唔可以直接電匯去劵商?
答: 緊係可以，我都鼓勵大家換左美金先轉錢。
問: 如果我開完戶，第時移民，入錢出錢可唔可以唔用香港戶口?
答: 可以，只要你入錢出錢個戶口對到你個LEGAL NAME就得。
問: 我將會去外國，應該去到果邊先申請戶口定呢邊申請定先
答: 我會建議你到步後有外國passport同address proof直接開個國際版，國際版通常著數D，例如可以拎到DEBIT CARD等。
問: 我係香港，申請CS 國際版果陣佢問點解要申請國際版而唔用香港版，點答佢?
答: 正在安排移居外地/長期於海外工作
:^(
問: 如果我開完戶口，唔想再投資，係咪要CUT證券行個戶口?
答: 冇咩特別需要CUT，大部分都冇maintenance fee，就算有你都冇錢係入面都收你唔到
:^(
問: 閒置左好耐之後再用返個戶口(例如IB)，會唔會收返我錢?
答: 唔會
問: 正常開左一個證券行戶口之後就會用死果個戶口定係會同時用兩個或更多既證券行黎交易？
答: 睇你資金量，資金唔多既人用一個戶口都夠。但如果你資金開始多既時候有多個戶口，一黎可以幫你分散風險(如果證券行有咩事/或者交易時段登入唔到)，二黎兩個戶口可以行唔同strategy，比如一個係高風險少少既swing trade，一個就長渣唔理佢咁
:^(
問: 我真係好L窮
:^(
，一萬蚊都唔想比，但又想開左戶口先，有冇辦法?
答: 開sofi/IB，預約上佢地香港office開，開完之後幾時入錢activate睇你自己
:^(
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工程小狗
2020-12-8 20:54:16
此回覆已被刪除
阿樂(伯母你好)
2020-12-8 20:55:18
Q&A (投資篇)
問: 完全冇玩過股票都冇咩買股票concept應唔應該玩美股開始？
答: 一開始由美股起手更加好，美股市場係最大同最流通，好多投資者最尾都係殊途同歸玩返美股。等於你學踢波會去足球學校定係是但公園同d阿叔踢?
:^(
問: 英文唔太好，比較少睇美國news都適合玩美股？
答: 英文唔需要好好，一般中學程度就可以。(小弟英文都唔係特別好) 當然如果你英文好會幫你消化得快D，我認為你可以邊投資邊順便學英文，因為大家知呢個時勢英文對香港人幾重要
:^(
問: 樓主建議儲蓄去到幾多，可以開始試下買股票？無乜經驗，唔想輸錢。
答: 有儲蓄就可以，1萬蚊都可以，因為美股最低可以買1股。但你要明白投資就係有風險，冇人可以唔輸錢，你見d投資頻道話自己日日贏錢係水你交報名費，算係智商稅既一種。就算你今日唔輸，將來都總有機會輸。如果一蚊都唔輸得既話建議你做定期/買ibond。(真的)
問: 好多人提及指數ETF，係咪低風險，基本上係買完擺係度等佢升?
答: 指數ETF唔係低風險，只係跟大市行。如果果年個市全年都跌輸錢唔出奇(E.G. 2008)，或者你買果陣已經係全年既大市高位。
問: 新手應該paper trade下先用真錢落場嗎?
答: 唔建議paper trade，直接用小本金落場。Paper trade同真錢落場係兩回事，真錢落場人類會因為貪婪同恐懼做出唔理性既交易，你必須要克服呢種心理先可以賺到錢。你用小本金，蝕既錢有限，唔需要擔心。
問: 技術分析同價值投資學邊種好，邊種勁D?
答: 其實兩種都要學，佢地係相輔相乘，如果只係偏執係某一邊好易會做錯決定。
問: 學巴菲特果種價值投資，計完個估值之後再買入/賣出係咪必win?
答: 估值有唔同既計法，計出黎既結果亦都未必相同。小弟建議唔好太執著於估值，你可以知道個大概，但事實上股市係有情緒唔係話計就計到，每隻股票我都唔會有咩意見叫人買定賣，只要你背後有原因support你自己就得，冇人知未來既走勢。
問: 明明我技術分析既技巧已經好熟練，點解股價走勢成日同我畫出黎既圖/分析有出入? 技術分析係咪呃人?
答: 技術分析只係一門參考過往價格走勢既學問，但問題係股市每日都變化緊，過往既走勢唔代表將來既走勢，技術分析可以幫你拎到少少優勢，但絕對唔係必勝方法。一個買賣涉及好多因素，任何人如果覺得自己既分析係90%、100%準既話，只係愚蠢既表現，或者因為一連串運氣好既連勝蒙蔽左自己雙眼。我地必須要接受，任何價格走勢都係有運氣、隨機既成份。
問: 你咁講咁我學投資仲有咩用?
答: 所以好多人輸左比市場之後會轉移去買指數ETF，至少跟市場同步。我個人亦都十分建議冇決心既人直接買ETF比較好(真的，大家無謂浪費咁多時間)。股市能持續穩定贏錢既人只係少數，贏家們著重既係保本、風險管理，多過去研究邊隻股票會爆升(因為無人會知)、或者點樣可以短期翻幾倍(風險與回報對等)。我曾經見過人玩期權本金唔多但一年賺到幾百萬，結果第2年倒輸返幾百萬仲要問銀行借錢過活
:^(
問: 如果我真係有決心想學好投資，有咩方法?
答: 睇書 + 多實戰練習，我INSTAGRAM最底個post有個投資既小書單，如果你覺得經典大作比較難消化既可以係書局買d中文書睇都得，最緊要個作者有權威性同實戰經驗
:^(
最後當然要補返:
:^(
有問題就下面問啦，答到就答
:^(
月餅
2020-12-8 20:55:45
想問下ft professional 同non professional 有咩分別
我可以忘記你
2020-12-8 21:07:48
留名學野
挪威森林喵
2020-12-8 21:10:17
G持牙樂
:^(
老屈師
2020-12-8 21:13:27
支持
:^(
一對大白兔
2020-12-8 21:26:11
推
乙武洋匡手忙腳亂
2020-12-8 21:29:05
Lm
今昔之比
2020-12-8 21:31:19
留名
:^(
G持阿樂
:^(
:^(
:^(
:^(
:^(
:^(
樂子
2020-12-8 21:33:56
支持同名巴打
:^(
:^(
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你可以不一樣
2020-12-8 21:40:52
樓豬幾時開live
:^(
新屋嶺多一隻狗
2020-12-8 21:45:16
冇盤前盤後會有咩影響？有機會一開市大跌走唔切？
KangGary
2020-12-8 21:50:44
留名
:^(
荷蘭湯
2020-12-8 21:51:04
:^(
Ft新手 想問下點解會話我違規？ 明明一路我都係夠錢先買 另外就算佢彈完出黎之後佢都照比我買
獅鳥(JACK)
2020-12-8 21:53:23
台灣passport開IB係唔係國際版?
阿樂(伯母你好)
2020-12-8 21:59:52
係國際版丫
https://international.schwab.com/open-account-intro
簡返taiwan
阿樂(伯母你好)
2020-12-8 22:00:50
美股T+2
你賣左股票，要兩日後先收到錢
中間你戶口唔夠錢又嘗試買股票就會GOOD FAITH VIOLATION
最好戶口擺夠25k usd就冇事
無煙城市
2020-12-8 22:01:23
Pro 要俾錢
non-pro唔使錢
報價
阿樂(伯母你好)
2020-12-8 22:01:59
比你發現左
:^(
:^(
:^(
12月尾 maybe
開live好麻煩
:^(
要setup
荷蘭湯
2020-12-8 22:04:26
咁我應該睇已交割資金定現金購買力買
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獅鳥(JACK)
2020-12-8 22:08:04
ib wo, not cs
阿樂(伯母你好)
2020-12-8 22:15:32
SOR，眼殘
如果香港人想開IB LLC戶口，要有外地身份證明（例如澳門、台灣等）與住址證明。
你可以不一樣
2020-12-8 22:49:48
:^(
fans黎架ma
乙武洋匡手忙腳亂
2020-12-9 01:16:31
有無乜網睇美股新聞好
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證券行整合:
1. SoFi Hong Kong
優點:
*冇最低存款要求
*0傭金
*存款提款都免費
*買港股受ICF保障，公司倒閉50萬HKD內既資產都會賠。
*美股收股息免費
*港股可以買到牛熊證、有盤前交易
缺點:
*冇Trading software，得一個手機APP
*買美股冇SPIC保障
*冇期權及期貨買賣
*App冇指數報價
*美股冇盤前盤後交易
*Server冇咁穩定(?)
2. Firstrade (FT)
優點:
*真正離岸戶口
*冇最低存款要求
*0傭金
*期權真正免傭(咁多間最平，其他話0傭但收0.65 usd contract fee)
*開戶時間快
*有中文網站同華語客戶服務員
*受SPIC保障，50萬USD內既資產都會賠
*有25k usd資產可以申請debit card全世界提款，每月第一次提款免費，其後收3%手續費
缺點:
*只能用電匯(TT)存款
*冇Trading software，得手機APP同網頁版，只可做簡單操作
*如果冇DEBIT CARD，每次提款收35 usd
*由FT轉倉至其他劵商收50 usd – 75 usd不等
*盤前(美國時間8am to 9:25 am)、盤後(美國時間4:05pm – 8:00 pm)時間比較短
3. TD Ameritrade (TD)
優點:
*冇最低存款要求，孖展/option果d要至少入2000 usd
*0傭金
*有Trading software (Thinkorswim)
*受SPIC保障，50萬USD內既資產都會賠
*可以用FPS 過數，hkd/usd 匯率跟icbc牌價
*用ACATS轉倉0收費
*美國上市公司
缺點:
*香港版是半個離岸戶口(香港政府有能力查到你account有幾多錢，但凍結你戶口就需要美國法庭頒布命令)
*開戶比較多野填，由於太熱門開戶時間一般需時2個月
*存10000hkd先會開real time market data比你
*香港人開不到國際版
*每次提款收25 usd
4. Charles Schwab (CS)
優點:
*真正離岸戶口
*0傭金
*有Trading software (Streetsmart edge)
*受SPIC保障，50萬USD內資產都會賠
*可以本地過數(轉帳去 citi na 呢個戶口就得，本地港幣戶口嚟，轉完佢會自動用cs嘅匯率換美金。 < 我未試過，謝巴打補充)
*香港人都開到國際版(地區簡台灣/英國>upload特衰/BNO > 填返香港地址)
*美國上市公司
缺點:
*開戶要25K USD存款
*用ACATS轉倉收25USD
*香港人拎唔到debit card
5. Interactive Broker (IB)
優點:
*有Trading software (Trader workstation)
*最專業平台，可以買到全球大部分資產
*孖展利息咁多間最平
*轉換貨幣咁多間最抵
*有Api可以run algorithm
*可以FPS存款(因為係香港帳戶)
*10000HKD就開到戶
*一個月一次免費提款，多過一次 = 95HKD
缺點:
*香港版不是離岸戶口
*不受SIPC保障
*有佣金收費，0.005美元／股（最低1美元，最高交易額1%）
*月費10 usd (如果佣金「港股+美股」超過10 usd就唔洗收)
*Real time market data要收費(詳情請上網頁睇)
*介面比較複雜、不適合新手
------------------分隔線-------------------
Q&A (開戶篇)
問: 開戶成日要填w-8 ben表格，係咩黎?
答: W-8 Ben表格專門為非美國公民身分的投資人設計，內容主要是聲明本人非美國稅務居民，所以要免除美國相關稅務，申請有效期為3年，到期之後需要再重新填寫並申報。
問: 咁投資美股有咩稅要交?
答: 一般黎講要交資本利得稅(Capital gain tax) 同 股息稅 (Dividends tax)，但你填左w8-ben之後就唔洗交capital gain tax，股息稅就要交30%，不過如果你數額大可以嘗試搵客服睇下肯唔肯退返稅比你，詳情自己問返各自既劵商客服。
問: 開citi priority 既主要目的係要免手續費電匯去離岸戶口？如果唔用電匯係咪唔洗開citi priority都得?
答: Yes. 不過資金放係美資銀行都比較安心
問: 如果我牛牛入面仲有股票，想開外國劵商要點做?
答: 開左外國劵商戶口先，開完之後賣左牛牛d股票佢，係新劵商戶口買返。如果你想用牛牛轉倉每隻股票收150 usd，自己諗
問: 本地轉帳用佢個rate幫我轉美金蝕匯率，有冇方法可以慳d?
答: 入港幣落IB轉美金，然後IB射去你用既BROKER。不過麻煩，計過唔係慳好多。如果你開到CITI PRIORITY頭3個月轉美金可以用銀行成本價，半年後會比返差額你。
問: 我本身有美金，可唔可以直接電匯去劵商?
答: 緊係可以，我都鼓勵大家換左美金先轉錢。
問: 如果我開完戶，第時移民，入錢出錢可唔可以唔用香港戶口?
答: 可以，只要你入錢出錢個戶口對到你個LEGAL NAME就得。
問: 我將會去外國，應該去到果邊先申請戶口定呢邊申請定先
答: 我會建議你到步後有外國passport同address proof直接開個國際版，國際版通常著數D，例如可以拎到DEBIT CARD等。
問: 我係香港，申請CS 國際版果陣佢問點解要申請國際版而唔用香港版，點答佢?
答: 正在安排移居外地/長期於海外工作
問: 如果我開完戶口，唔想再投資，係咪要CUT證券行個戶口?
答: 冇咩特別需要CUT，大部分都冇maintenance fee，就算有你都冇錢係入面都收你唔到
問: 閒置左好耐之後再用返個戶口(例如IB)，會唔會收返我錢?
答: 唔會
問: 正常開左一個證券行戶口之後就會用死果個戶口定係會同時用兩個或更多既證券行黎交易？
答: 睇你資金量，資金唔多既人用一個戶口都夠。但如果你資金開始多既時候有多個戶口，一黎可以幫你分散風險(如果證券行有咩事/或者交易時段登入唔到)，二黎兩個戶口可以行唔同strategy，比如一個係高風險少少既swing trade，一個就長渣唔理佢咁
問: 我真係好L窮
答: 開sofi/IB，預約上佢地香港office開，開完之後幾時入錢activate睇你自己